“贵行工作人员在日常工作中，能时刻保持对反诈工作高度警觉，成功避免受害人巨额经济损失起到重大作用，对此，我们向贵行反诈工作的大力支持深表感谢。”日前，工行桐乡支行收到了来自桐乡市打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组办公室表扬信，称赞工行成功堵截200万大额“投资理财”类新型电信网络诈骗案件。

敏锐洞察识骗局

5月某天下午，一中年客户来到工行桐乡支行营业部柜面办理保险箱租赁及汇款业务，直言其即将有大额人民币现金需要工行的保险箱进行妥善安置，已有上亿元资金已在途，客服经理听后认为事出“蹊跷”，一方面保持对大额谨慎的态度，另一方面通过尽职调查发现原是客户获得一投资理财渠道，其好友转入150万元账户资金和50万元现钞，其中150万账户资金将汇往投资信息来源人由对方进行项目投资，50万现钞已放置于网约车后备厢，即将运送至投资信息来源人。

身陷局中人未醒

客服经理保持高度警觉，匹配近期投资诈骗的典型案例与此次业务特征相似度极高。“放心，我已经确认过了，安全的，你就给我办了吧。”见客户一再要求坚持办理，客服经理迅速汇报运营主管，双人立即启动反诈提示流程，对客户进行风险警示教育。但该客户仍坚持己见，并声称自己有多年投资理财经验，绝不会上当受骗。

警银联动齐发力

见劝阻无果，该行运营主管从理性投资的角度与客户继续交流，同时将线索传递给辖区派出所和反诈中心，并对客户账户上的150万资金进行临时管控。最终，经市反诈办、派出所及属地村社区联动见面核实，该行确认客户遭遇了投资理财诈骗，经多方耐心教育和劝导，该客户最终醒悟并放弃了汇款，成功避免损失 200万元。

近年来，工行桐乡支行多次收到来自公安机关的大额堵截类表扬信。一直以来，警银联动不断提升辖内网点电诈防控整体水平，打好涉诈风险治理攻坚战，夯实深化治理成效，用高水平安全守护人民群众“钱袋子”。

打击治理电信网络诈骗违法犯罪是一项长期性的工作。作为国有大行，工行桐乡支行扛起担当大旗，与同业携手共同打响反诈人民战争，持续常态化开展反诈宣传工作，通过“人防”+“技防”并行开展网点全渠道宣传活动，不断扩大金融知识普及面,助力营造良好金融消费环境，为人民创造美好生活保驾护航。（通讯员 张煜彬 吕湘）